259-ФЗ-2020

Материал из вики.антиспам.рус
Перейти к навигации Перейти к поиску

Краткий конспект Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (закон о криптовалюте в России простым языком для чайников).

Словарь:
Ценные бумаги – именно эмиссионные ценные бумаги. На выпуск неэмиссионных разрешение государства не требуется.
ЦФАцифровые финансовые активы.
ЦВцифровая валюта.
ИСинформационная система (децентрализованный блокчейн, он же распределённый реестр).
БД – база данных.
Банк России и ЦБ РФ – одно и то же.

Статья 1. Что регулирует и на что действует этот закон.

Часть 1. Что регулируется?

Закон регулирует:

  • выпуск, учет и обращение ЦФА
  • деятельность оператора, выпускающего ЦФА
  • деятельность обменников
  • оборот ЦФА в РФ

Часть 2. Что такое цифровые финансовые активы?

Ими признаются эти цифровые права:

  • денежные требования
  • действия с обычными ценными бумагами
  • участие в капитале НПАО (бывших ЗАО)
  • требования передачи цифровых ценных бумаг, которые могут быть выпущены только на блокчейне или иных ИС.

Часть 3. Что такое цифровая валюта?

Цифровая валюта – это электронные данные в ИС, которые принимаются:

  • как средство платежа, не являющееся:
    • денежной единицей России
    • денежной единицей другого государства
    • международной денежной или расчетной единицей
  • в качестве инвестиций

При этом может отсутствовать лицо, чем-то обязанное обладателям криптовалюты (кроме операторов и узлов ИС, обязанных обеспечивать её работу).

Часть 4. Регулирование криптоопераций с ценными бумагами.

Криптовалютные операции с ценными бумагами регулируются 39-ФЗ-1996 "О рынке ценных бумаг", но с учетом особенностей 259-ФЗ-2020, который вы сейчас читаете.

Часть 5. Главенство российского права.

Если ЦФА или ЦВ выпускаются по этому закону – применяется российское право, даже если в выпуске принимают участие иностранные лица.

Часть 6. ЦФА с иными цифровыми правами.

В ИС, в которых выпускаются ЦФА, также может осуществляться выпуск цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и иные цифровые права. И всё должно быть по закону, который вы сейчас читаете.

Часть 7. Что такое распределённый реестр?

Это несколько баз данных, совпадение информации в которых обеспечивается алгоритмом.

Часть 8. Что такое узлы ИС?

Это пользователи ИС на основе распределенного реестра, обеспечивающие совпадение информации при помощи процедур подтверждения вносимых или изменяемых записей. Например, ноды-майнеры.

Часть 9. Понятия "ИС" и "Оператор ИС".

Понятия "информационная система" и "оператор информационной системы" используются в значениях, определенных 149-ФЗ-2006 "Об информации, информационных технологиях и о защите информации". Там сказано:

  • информационная система – совокупность:
    • информации в базах данных
    • информационных технологий и технических средств, обеспечивающих обработку этой информации
  • оператор ИС: гражданин или юридическое лицо, эксплуатирующие ИС, в том числе обрабатывающие информацию в базах данных. Ещё об операторе в ч. 1 ст. 5

Часть 10. Кто такой "бенефициарный владелец"?

Понятие "бенефициарный владелец" определено абз. 13 ч. 1 ст. 3 115-ФЗ-2001 "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма". Там сказано:

  • бенефициарный владелец – физлицо, которое фактически владеет более 25% капитала юрлица (даже если через третьих лиц), либо имеет возможность контролировать действия этого юрлица. Бенефициарным владельцем физлица считается оно само, кроме случаев, если есть доказательства, что это иное физическое лицо.

Часть 11. Безнал и электронные кошельки.

Закон о криптовалютах не распространяется на банковский безнал, централизованные электронные деньги (типа Яндекс-денег или QIWI) и на бездокументарные ценные бумаги.

Статья 2. Выпуск ЦФА.

Часть 1. Момент выпуска.

Первый обладатель цифровых активов приобретает на них права с момента цифровой записи о их зачислении. Например, после их зачисления в блокчейне на его адрес.

Часть 2. Нужно решение.

В нём нужно прописать вид и объем прав, которые удостоверяют выпускаемые ЦФА. Об этом статья 3 этого ФЗ.

Часть 3. Кто может выпускать ЦФА?

Выпускать ЦФА вправе только ИП и юрлица (коммерческие и некоммерческие). Физлица не могут.

Часть 4. Номинальные держатели.

ЦФА, как и традиционные ценные бумаги, могут быть зачислены их номинальному держателю согласно актам Банка России, если у номинала есть лицензия на депозитарную деятельность. Номиналом не может быть оператор ИС, в которой выпущены эти ЦФА.

Статья 3. Решение о выпуске ЦФА.

Часть 1. Решение должно содержать:

  1. Cведения о лице, выпускающем ЦФА
    для ИП
    • ФИО
    • место жительства
    • сведения из ЕГРИП
    для юрлиц
  2. Cведения об операторе информационной системы, выпустившей ЦФА.
  3. Вид и объем прав, предусмотренных частью 2 статьи 1 этого закона и удостоверяемых выпускаемыми ЦФА. Если таких прав несколько – нужно указать все, чтоб будущий владелец понимал, что может воспользоваться ими на его выбор.
  4. Количество ЦФА или указание предела суммы денег (или других ЦФА), которые нужны для оплаты выпускаемых ЦФА, по достижении которого их выпуск прекращается;
  5. Условия, при наступлении которых выпуск ЦФА завершается.
  6. Стоимость:
    • При оплате деньгами: цену или порядок её определения;
    • При оплате другой криптой: количество иных ЦФА или порядок его определения в качестве встречного предоставления;
    • Можно и деньгами, и криптой одновременно.
  7. Дату начала размещения (она указывается в договорах купли/продажи ЦФА).
  8. Способ оплаты: деньгами и/или другой криптой в качестве встречного предоставления.
  9. Указание на обременяющие сделки, если обязательства по ним могут срабатывать автоматически без дополнительных волеизъявлений.
  10. Если есть обеспечение – нужно указать:
    • чьё это имущество: выпускающего или третьих лиц;
    • описание обеспечения (такое, чтоб можно было легко проверить);
    • условия обеспечения.
  11. Если ЦФА связаны с ценными бумагами:
    • Если обеспечиваются права по ценным бумагам: указание вида и категории (или типа) бумаг;
    • Если удостоверяют передачу ценных бумаг: плюс срок их передачи или событие.
  12. Ограничение оснований и ответственности выпускающего (если есть);
  13. Иное, что предусмотрено этим ФЗ.

Часть 2. Можно добавить что-то от себя.

В решении может содержаться дополнительная информация, кроме указанной в части 1 этой статьи.

Часть 3. Могут появиться ещё пункты.

Банк России вправе установить дополнительные требования к содержанию Решения.

Часть 4. Если есть ограничения выпускающего.

Если Решение содержит указание на ограничение оснований и размера ответственности выпускающего (в пункте 12 части 1 статьи 3 этого закона) – оно должно быть явным и недвусмысленным.

Часть 5. Решение нужно в электронном виде.

Решение составляется в электронной форме и должно быть подписано усиленной квалифицированной ЭЦП юрлица или ИП.

Часть 6. Где разместить?

Решение должно быть размещено:

  • на сайте выпускающего;
  • на сайте оператора ИС, в которой осуществляется выпуск.

Оно должно находиться в открытом доступе до полного исполнения обязательств перед всеми обладателями ЦФА.

Часть 7. Адресация кругу лиц.

Если размещённое в интернете решение адресовано неопределенному кругу лиц – оно признается публичной офертой.

Если это решение о выпуске просто ЦФА, то может быть предусмотрено, что оно адресовано определенному кругу лиц.

Если это решение о выпуске ЦФА, которые связаны с ценными бумагами или капиталом в НПАО – то должно быть предусмотрено, что оно адресовано определенному кругу лиц.

Часть 8. Публичная оферта.

На условиях публичной оферты ЦФА выпускаются в соответствии с федеральными законами.

Статья 4. Учет и обращение.

Часть 1. Учёт в виде записей.

ЦФА учитываются в ИС способами, установленными правилами этой ИС в виде записей.

Часть 2. Кто вносит записи?

Записи вносятся или изменяются:

  • по указанию выпустившего ЦФА
  • обладателем ЦФА
  • в случаях, предусмотренных этим ФЗ – иными лицами или в рамках сделки автоматически без дополнительного волеизъявления по алгоритму ИС.

Часть 3. Прекращение обязательств.

Правила ИС должны предусматривать, что записи о ЦФА должны быть погашены в случае прекращения обязательств по ним.

Часть 4. Когда записи не погашаются?

Не погашаются в случае, если обладателем ЦФА становится лицо, их выпустившее (если иное не написано в Решении).

Но по истечении 1 года со дня, когда выпустивший ЦФА стал их обладателем – запись должна быть погашена, если он ещё не перестал ими владеть. Ст. 413 ГК РФ в этом случае не применяется.

Часть 5. Переход прав.

Права на ЦФА переходят к их приобретателю сразу после записи об этом в ИС, если иное не установлено этим законом.

Часть 6. Обременения.

Ограничение или обременение права распоряжаться ЦФА возникает с момента внесения записи об этом в ИС в соответствии с её правилами.

Часть 7. Кто такой обладатель ЦФА?

Если иное не предусмотрено этим законом, обладателем ЦФА признается тот, кто одновременно подходит по этим двум пунктам:

  • включён в реестр пользователей ИС. Ведение реестра описано в !!!ст. 8 этого закона;
  • есть уникальный код доступа к ИС, который позволяет ему получать информацию о его ЦФА и распоряжаться ими.

Часть 8. Доступ к ИС.

Доступ к ИС обеспечивается по правилам ИС. В том числе при помощи программ и оборудования, позволяющим оператору быть оператором – ведь это предусмотрено законом, который вы сейчас изучаете.

Часть 9. Только для квалифицированных инвесторов.

Банк России вправе определить признаки ЦФА, которые:

  • будут доступны только квалифицированным инвесторам,
  • а неквалифицированным – либо не купить, либо будет лимит денег или встречной крипты. Лимит тоже определит Банк России.

Речь идёт о законе, вступающем в силу 1 апреля 2022 года. Вкратце на РБК: здесь и здесь.

Статья 5. Про оператора ИС.

Часть 1. Кто такой оператор ИС?

Оператором ИС, в которой выпускаются ЦФА (далее – просто "оператор"), может быть российское юрлицо из реестра таких операторов. В том числе:

  • кредитная организация;
  • лицо, имеющее право осуществлять депозитарную деятельность;
  • лицо, имеющее право осуществлять деятельность организатора торговли.

На момент написания этого конспекта (август 2020) не удалось найти данный реестр на сайте Банка России.

Часть 2. Начало работы оператора.

Оператор вправе работать с момента его включения в реестр. Реестр ведется Банком России. Банк России ведёт надзор за оператором.

Часть 3. Утвердить правила ИС.

Оператор обязан утвердить правила своей ИС. Они должны содержать:

  • правила изменений в алгоритмах;
  • требования к пользователям ИС;
  • правила выпуска ЦФА;
  • правила для операторов обмена ЦФА и требования к этим операторам;
  • требования к надежности и защите информации;
  • способы:
    • учета ЦФА в ИС
    • внесения и изменения записей;
  • правила доступа пользователей (включая правила пользования программами и гаджетами, если они нужны);
  • порядок ведения реестра, включая правила привлечения узлов своей ИС (для распределенного реестра) и/или операторов иных ИС;
  • если оператор ИС работает с акциями НПАО, выпущенными в виде ЦФА – то нужно написать правила ведения реестра владельцев ценных бумаг, в том числе указать сроки операций в таком реестре.

Часть 4. Могут быть дополнительные условия.

Банк России может устанавливать дополнительные требования к части 3 этого закона.

Часть 5. Должностные лица.

  1. Эти должности оператора (даже временные) должны соответствовать требованиям к квалификации (часть 7 этой статьи) и деловой репутации (часть 8):
    • единоличный исполнительный орган (директор);
    • члены коллегиального исполнительного органа (при его наличии);
    • члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета при его наличии);
    • главбух;
    • руководитель службы внутреннего контроля (контролер);
    • руководитель службы управления рисками (лицо, ответственное за организацию системы управления рисками).
  2. В качестве единоличного исполнительного органа не может выступать юрлицо.
  3. Функции единоличного исполнительного органа не могут быть переданы:
    • коммерческой (управляющей) организации. Про некоммерческие ничего не сказано.
    • ИП (управляющему).

Часть 6. Доля в хозяйственном обществе.

Если оператор – любое хозяйственное общество, то лицо, имеющее в нём ≥10% доли или голосов, должно соответствовать требованиям к деловой репутации из части 8 этой статьи. Владение долями может быть:

  • через подконтрольных ему лиц;
  • самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним:
    • договором доверительного управления имуществом;
    • договором простого товарищества;
    • договором поручения;
    • акционерным соглашением;
    • иным соглашением.

Часть 7. Требования к квалификации персонала.

Лица, указанные в части 5 этой статьи, должны соответствовать следующим требованиям к квалификации:

  1. Единоличный исполнительный орган – высшее образование и опыт руководства не менее двух лет в одной из этих организаций:
    • финансовой либо её структурным подразделением;
    • IT-организацией;
    • органах власти РФ или ЕАЭС;
    • органах власти субъектов РФ;
    • Банке России
  2. Член коллегиального исполнительного органа – то же самое, только добавлены организации в сфере информационной безопасности.
  3. Член коллегиального органа управления – только высшее образование.
  4. Главбух – высшее образование и опыт работы не менее одного года в финансовой организации:
    • бухучет;
    • составление бухгалтерской (финансовой) отчетности;
    • аудиторская деятельность.
  5. Руководитель службы внутреннего контроля (контролер) и руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) – высшее образование и один из этих вариантов:
    • опыт руководства финансовой организацией либо её структурным подразделением, связанным с управлением рисками, внутренним контролем или внутренним аудитом – не менее года;
    • работа в органах власти РФ или ЕАЭС не менее одного года;
    • работа в органах власти субъектов РФ не менее одного года;
    • работа в Банке России не менее одного года;
    • работа не менее трех лет в подразделении финансовой организации, связанным с:
      • управлением рисками;
      • внутренним контролем;
      • внутренним аудитом.

Часть 8. Деловая репутация персонала.

Лицами, указанными в ч. 5 и 6 этой статьи, не могут быть те, у кого:

  • неснятая или непогашенная судимость за умышленное преступление;
  • не истек срок дисквалификации;
  • был любой стаж работы в организации, у которой потом в течение года отозвали лицензию или исключили из реестра за нарушение закона, на должностях:
    • единоличного исполнительного органа;
    • члена коллегиального исполнительного органа;
    • члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
    • главбуха;
    Бан таким сотрудникам на 5 лет с момента отзыва лицензии их организации или исключения её из реестра. Кроме случаев, если они представили в Банк России доказательства непричастности;
  • два и более раз в течение трех последних лет привлекались судом к административной ответственности за:
    • неправомерные действия при банкротстве юрлица;
    • преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица (кроме административки в виде предупреждения);
  • в течение 5 последних лет привлекались судом к уголовной ответственности за:
    • неправомерные действия при банкротстве юрлица;
    • преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица;
  • лица из этого перечня и этого перечня;
  • Росфинмониторинг заморозил деньги или иное имущество.

Часть 9. Нужно уведомить ЦБ РФ о должностях.

При назначении или освобождении должностей, указанных в части 5 этой статьи, оператор обязан уведомить Банк России и предоставить ему сведения о лицах, указанных в части 6.

Это нужно сделать в порядке и в сроки, установленные нормативным актом Банка России. В связи с коронавирусом есть отсрочка.

Часть 10. Замена несоответствующих должностных лиц.

При выявлении несоответствия лиц из части 5 требованиям частей 7 или 8 – Банк России вправе потребовать от оператора их замены.

Часть 11. Устранение нарушений.

В случае несоответствия лиц из части 6 требованиям репутации из части 8 этой статьи – Банк России направляет им требование об устранении нарушений или об уменьшении их участия ниже 10%.

Копия также отправляется оператору и размещается в интернете в день отправки.

Затем эти лица обязаны:

  • исполнить предписание в течение 90 дней со дня получения;
  • не позднее 5 дней со дня его исполнения уведомить об этом:
    • оператора;
    • Банк России.

До отмены предписания эти лица имеют право голоса по акциям (долям), в совокупности не превышающим 10%.

Часть 12. После устранения нарушений.

  • Предписание из части 11 подлежит отмене Банком России в случае выполнения его требований. Затем:
  • Акт об отмене направляется лицам, получившим предписание.
  • Копии направляются лицам, получившим копии предписания.
  • Информация об отмене размещается в сети в тот же день.
  • Оператор не позднее следующего дня обязан уведомить об отмене своих акционеров (участников).
  • И всё это – по нормативам Банка России.

Часть 13. Службы или контролёры.

Оператор должен создать:

  • службу внутреннего контроля
  • службу управления рисками

либо назначить:

  • контролера
  • должностное лицо, ответственное за управление рисками.

Часть 14. Лицензирование.

Если оператор работает с цифровыми акциями НПАО – он должен иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение реестра.

Часть 15. Могут быть дополнительные требования.

Банк России может установить дополнительные условия к оператору, включая требования к:

  • системе внутреннего контроля;
  • операционной надежности;
  • предоставлению отчетности.

Часть 16. Когда можно не быть в реестре ЦБ РФ?

Оператор вправе обеспечивать заключение сделок с ЦВ, указанных в !!!части 1 статьи 10 этого ФЗ, без включения себя в реестр ЦБ РФ при условии дополнения правил ИС правилами обмена ЦФА из !!!статьи 11.

Часть 17. Профессиональные операторы.

Требования частей 5-12 не распространяются на этих операторов:

  • кредитные организации;
  • организаторов торговли;
  • профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность.

Статья 6. Про деятельность оператора.

Часть 1. Надёжность ИС.

Оператор обязан обеспечить:

  • восстановление доступа по требованию пользователя в случае утраты им доступа;
  • бесперебойность и непрерывность функционирования ИС, в том числе наличие и работу дублирующих (резервных) систем;
  • целостность и достоверность записей;
  • корректность алгоритмов:
    • создания, хранения и обновления информации, содержащейся в реестре;
    • тождественности информации во всех БД реестра;
  • невозможность внесения изменений в алгоритмы иными лицами.

Часть 2. Исполнение судебных решений в ИС.

Оператор обязан не позднее следующего рабочего дня обеспечить внесение (изменение) записей на основании:

  • вступившего в законную силу судебного акта;
  • исполнительного документа, в том числе:
    • постановления судебного пристава-исполнителя;
    • актов других органов и должностных лиц;
    • свидетельства о праве на наследство.

Оператор выпуска ЦФА обязан сообщить об этом оператору обмена ЦФА не позднее следующего рабочего дня.

Часть 3. Предоставление информации органам.

Оператор обязан предоставлять информацию о клиентах:

  1. По требованию суда.
  2. А так же по требованию:
    • Росфинмониторинга;
    • Банка России;
    • судебных приставов;
    • Налоговой;
    • других органов и должностных лиц в законных случаях.
  3. По требованию органов следствия (только с согласия их руководителя).
  4. По решению суда – оперативникам из перечня уполномоченных сотрудников, только если:
    • нет достаточных данных для возбуждении уголовного дела;
    • есть сведения:
      • о подготовке преступлений;
      • о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших.
  5. По запросам уполномоченных лиц в соответствии с законом о противодействии коррупции.
  6. По требованию конкурсного управляющего (торги банкротств).
  7. По требованию регистратора (депозитария), хранящего ЦФА, согласно п. 5.1 статьи 8.6-1 39-ФЗ-1996 "О рынке ценных бумаг".

Часть 4. Срок хранения информации.

Оператор обязан хранить информацию о сделках и их участниках не менее пяти лет с даты совершения сделок.

Часть 5. Реальное обеспечение ценных бумаг.

Оператор обязан обеспечить предусмотренные решением права по ценным бумагам или акциям НПАО, выпущенным в виде ЦФА. В том числе:

  • прав на участие в общем собрании акционеров;
  • прав на получение выплат;
  • иных прав.

Часть 6. Признание квалифицированными инвесторами.

Оператор вправе признавать лица квалифицированными инвесторами по их заявлениям в соответствии со ст. 51.2 39-ФЗ-1996 "О рынке ценных бумаг".

Часть 7. Ответственность перед неквалифицированными инвесторами.

  1. Если оператор продаст неквалифицированному инвестору ЦФА из ч. 9 ст. 4 (в том числе, если оператор признал его квалифицированным неправомерно) – оператору придётся выкупить у такого инвестора все ЦФА за свой счет и возместить убытки.
  2. Если неквалифицированный инвестор купил ЦФА из ч. 9 ст. 4 свыше лимитов Банка России, то оператор компенсирует инвестору только то, что куплено сверх нормы.
  3. Если инвестор признан квалифицированным потому, что сам наврал – оператор ничего возмещать не обязан.
  4. Иск может быть предъявлен в течение года с даты приобретения ЦФА из ч. 9 ст. 4.

Статья 7. Реестр операторов ИС и порядок согласования её правил.

Часть 1. Включение оператора в реестр ИС.

Банк России включает оператора ИС в реестр операторов ИС не позднее трех рабочих дней со дня согласования правил. Реестр размещается на сайте Банка России.

Часть 2. Согласование правил ИС.

Когда оператор утвердит правила своей ИС – он обязан представить их на согласование в Банк России вместе с:

Часть 3. Порядок предоставления документов.

Банк России устанавливает:

  • порядок представления оператором правил на согласование;
  • порядок представления документов из части 2;
  • требования к ним.

Часть 4. Срок согласования правил ИС.

Банк России согласовывает или отказывает в срок, не превышающий 60 рабочих дней со дня получения им документов из части 2.

Часть 5. Почему отказ согласования?

Банк России отказывает в согласовании правил ИС в случае:

Часть 6. Отказ должен быть письменным.

Банк России в письменной форме уведомляет оператора об отказе согласования правил ИС:

  • указав основания отказа;
  • не позднее пяти рабочих дней после такого решения.

Часть 7. Внесение изменений в правила ИС.

  • При внесении изменений в правила, оператор обязан их согласовать с Банком России.
  • Банк России принимает решение в срок 30 рабочих дней со дня получения.
  • Банк России может отказать, если изменения нарушают части 3 и 4 статьи 5
  • Порядок согласования изменений устанавливается Банком России.
  • Изменения вступают в силу с даты согласования Банком России.

Часть 8. Исключение оператора из реестра.

Банк России вправе исключить оператора из реестра в случае нарушений чаще, чем раз в год:

  • требований этого ФЗ;
  • статей 6, 7 (кроме пункта 3), 7.3 и 7.5 115-ФЗ-2001 "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма";
  • нормативных актов Банка России, изданных по 115-ФЗ-2001.

Часть 9. Из-за чего могут исключить?

Банк России исключает оператора из реестра в случае:

  • отзыва лицензии финансовой организации у оператора, совмещающего свою криптовалютную деятельность с деятельностью финансовой организации;
  • исключения оператора, совмещающего свою деятельность с деятельностью некредитной финансовой организации, из реестра таких компаний, кроме случаев:
    • отзыва банковской лицензии в связи с получением статуса микрофинансовой компании;
    • отзыва лицензии по заявлению лицензиата;
    • исключения реестра таких компаний по заявлению самой компании.

Часть 10. Остановка блокчейна.

  1. Со дня исключения оператора из реестра запрещается внесение и изменение записей в ИС.
  2. Исключенный оператор обязан не позднее 30 рабочих дней по правилам ЦБ РФ передать оператору другой ИС информацию:
    • о лицах, выпустивших ЦФА;
    • об обладателях ЦФА;
    • о принадлежащих им ЦФА.
  3. Информация должна быть актуальна на день исключения.

Часть 11. Добровольное исключение из реестра.

  • Оператор может попросить Банк России исключить его из реестра при условии исполнения обязательств перед всеми обладателями ЦФА.
  • Банк России исключает оператора не позднее 14 рабочих дней с момента получения ходатайства и документов, подтверждающих факт исполнения обязательств.

Часть 12. Исключения.

Требования частей 2 и 5 не распространяются на:

  • кредитные организации;
  • организаторов торговли;
  • ведущих реестр или депозитарную деятельность профессионалов рынка ценных бумаг, которые являются ещё и оператором.

Статья 8. Ведение реестра пользователей ИС.

Часть 1. Как вести реестр?

  • Оператор ИС (далее – оператор) ведёт реестр пользователей ИС (далее – реестр) в порядке, предусмотренном этой статьей.
  • Оператор вправе привлечь для ведения реестра:
    • лица, выполняющие функции узлов ИС;
    • операторов иных ИС.

Часть 2. Что вносить в реестр?

В отношении каждого пользователя вносится следующая информация:

  • сведения о нём;
  • сведения для его аутентификации в ИС;
  • запись о том, в каком качестве он аутентифицирован в ИС. Например, в качестве:
    • лица, выпускающего ЦФА;
    • обладателя ЦФА;
    • оператора обмена ЦФА.

Часть 3. На основании чего вносить?

  1. Сведения из части 2 вносятся в реестр на основании документов, необходимых для подтверждения этих сведений.
  2. Оператор обязан хранить сведения и документы весь срок нахождения пользователя в реестре плюс 5 лет после исключения оттуда.

Часть 4. Что за документы?

Банком России определяются:

  • документы из части 3 для подтверждения сведений из части 2;
  • порядок их представления;
  • требования к их хранению.

Статья 9. Ответственность оператора.

Часть 1. Возмещение убытков.

Оператор обязан возместить убытки пользователям по гражданскому законодательству в случае:

  • утраты информации об объемах ЦФА или о их обладателях;
  • сбоя в работе технологий и техсредств ИС;
  • предоставления пользователям информационной системы недостоверной, неполной или вводящей в заблуждение информации о:
    • ИС;
    • правилах ИС;
    • операторе ИС.
  • нарушения оператором правил ИС, в том числе бесперебойности и непрерывности её работы;
  • несоответствия ИС требованиям 259-ФЗ-2020, который вы читаете.

Часть 2. Доделать то, чему помешал сбой.

После сбоя ИС оператор обязан совершить действия, реализующие волеизъявления пользователей, реализации которых помешал сбой.

Статья 10. Про оператора обмена.

Часть 1. Обменник.

Через оператора обмена ЦФА (далее – обменник) совершаются:

  • сделки купли-продажи ЦФА;
  • иные сделки, включая обмен ЦФА одного вида на:
    • ЦФА другого вида
    • цифровые права, предусмотренные законом, в том числе:
      • сделки с ЦФА, выпущенными в иностранных ИС;
      • сделки с цифровыми правами, включающими одновременно ЦФА и иные цифровые права.

Обменник обеспечивает заключение сделок с ЦФА:

  • сбором и сопоставлением разнонаправленных заявок на совершение таких сделок;
  • либо участием в сделке за свой счет в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц.

Часть 2. Кто может быть обменником?

Им могут быть:

  • кредитные организации;
  • организаторы торговли;
  • иные юрлица:
    • соответствующие требованиям этого ФЗ;
    • соответствующие нормативным актам Банка России по этому ФЗ;
    • включенные Банком России в реестр операторов обмена ЦФА (далее – реестр обменников) на основании их ходатайства.

Обменник вправе работать с момента его включения в реестр обменников. Реестр ведется Банком России и размещается на его сайте.

Часть 3. Требования для включения в реестр криптообменников.

Банк России включает в реестр криптообменников юрлица, не являющиеся кредитными организациями либо организаторами торговли, если они соответствуют этим требованиям:

  1. Для коммерческих организаций:
    • российская юрисдикция;
    • уставный капитал – не менее 50 млн рублей на день подачи ходатайства о включении в реестр обменников;
    • размер чистых активов, рассчитанный по требованиям Банка России – не менее 50 млн рублей;
    • участниками такого юрлица не могут быть юрлица из оффшоров перечня Минфина;
    • в юрлице созданы:
      • коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет);
      • служба внутреннего контроля и служба управления рисками (либо есть контролер и ответственный за управление рисками);
    • эти люди должны соответствовать требованиям из частей 4 и 5:
      • единоличный исполнительный орган;
      • члены коллегиального исполнительного органа;
      • члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
      • главный бухгалтер;
      • руководитель службы внутреннего контроля (контролер);
      • руководитель службы управления рисками (ответственный за управление рисками);
    • в качестве единоличного исполнительного органа не выступает юрлицо;
    • функции единоличного исполнительного органа не переданы коммерческой организации (управляющей организации) или ИП (управляющему);
    • лицо, фактически распоряжающееся ≥10% уставного капитала, должно соответствовать требованиям из части 5;
  2. Для некоммерческих:
    • российская юрисдикция;
    • ежегодные взносы учредителей в имущество юрлица составляют не менее 50 млн рублей;
    • учредителями не могут быть юрлица из оффшоров перечня Минфина;
    • в юрлице созданы:
      • коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет)
      • служба внутреннего контроля и служба управления рисками (либо назначены контролер и ответственный за управление рисками);
    • эти люди должны соответствовать требованиям из частей 4 и 5:
      • единоличный исполнительный орган;
      • члены коллегиального исполнительного органа;
      • члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
      • попечительский совет (в случае, если юрлицо – это фонд);
      • главный бухгалтер;
      • руководитель службы внутреннего контроля (контролер);
      • руководитель службы управления рисками (ответственный за управление рисками);
    • в качестве единоличного исполнительного органа не выступает юрлицо;
    • функции единоличного исполнительного органа не переданы коммерческой организации (управляющей организации) или ИП (управляющему).

Часть 4. Требования к квалификации.

Лица из части 3 при назначении и весь период работы, включая временный, должны соответствовать требованиям к квалификации:

  1. Единоличный исполнительный орган и Член коллегиального исполнительного органа – высшее образование и опыт руководства не менее двух лет в одной из этих организаций:
    • финансовой либо её структурным подразделением;
    • IT-организацией;
    • органах власти РФ или ЕАЭС;
    • органах власти субъектов РФ;
    • Банке России
  2. Член коллегиального органа управления – только высшее образование.
  3. Главбух – высшее образование и опыт работы не менее одного года в финансовой организации:
    • бухучет;
    • составление бухгалтерской (финансовой) отчетности;
    • аудиторская деятельность.
  4. Руководитель службы внутреннего контроля (контролер) и руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) – высшее образование и один из этих вариантов:
    • опыт руководства финансовой организацией либо её структурным подразделением, связанным с управлением рисками, внутренним контролем или внутренним аудитом – не менее года;
    • работа в органах власти РФ или ЕАЭС не менее одного года;
    • работа в органах власти субъектов РФ не менее одного года;
    • работа в Банке России не менее одного года;
    • работа не менее трех лет в подразделении финансовой организации, связанным с:
      • управлением рисками;
      • внутренним контролем;
      • внутренним аудитом.

Часть 5. Требования к деловой репутации.

Лицами из части 3 не могут быть те, у кого:

  • неснятая или непогашенная судимость за умышленное преступление;
  • не истек срок дисквалификации;
  • был любой стаж работы в организации, у которой потом в течение года отозвали лицензию или исключили из реестра за нарушение закона, на должностях:
    • единоличного исполнительного органа;
    • члена коллегиального исполнительного органа;
    • члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
    • главбуха;
    Бан таким сотрудникам на 5 лет с момента отзыва лицензии их организации или исключения её из реестра. Кроме случаев, если они представили в Банк России доказательства непричастности;
  • два и более раз в течение трех последних лет привлекались судом к административной ответственности за:
    • неправомерные действия при банкротстве юрлица;
    • преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица (кроме административки в виде предупреждения);
  • в течение 5 последних лет привлекались судом к уголовной ответственности за:
    • неправомерные действия при банкротстве юрлица;
    • преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица;
  • лица из этого перечня и этого перечня;
  • Росфинмониторинг заморозил деньги или иное имущество.

Часть 6. Нужно уведомить ЦБ РФ о должностях.

При назначении или освобождении должностей (даже временно), указанных в части 3, обменник (кроме кредитных организаций либо организаторов торговли) обязан уведомить об этом Банк России и предоставить ему сведения об этих лицах, если организация коммерческая.

Это нужно сделать в порядке и в сроки, установленные нормативным актом Банка России. В связи с коронавирусом есть отсрочка.

Часть 7. Замена несоответствующих лиц.

При выявлении несоответствия лиц из части 3 требованиям частей 4 или 5 – Банк России вправе потребовать от обменника (кроме кредитных организаций либо организаторов торговли) их замены.

Часть 8. Устранение нарушений обменника.

В случае несоответствия лиц из части 3 требованиям репутации из части 5 этой статьи – Банк России в течение 30 дней направляет им требование об устранении нарушений или об уменьшении их участия ниже 10%.

Копия также отправляется обменнику и размещается в интернете в день отправки на сайта.

Затем эти лица обязаны:

  • исполнить предписание в течение 90 дней со дня получения;
  • не позднее 5 дней со дня его исполнения уведомить об этом:
    • обменник;
    • Банк России.

До отмены предписания эти лица (и те, кто с ними имеет долю) имеют право голоса по акциям (долям), в совокупности не превышающим 10%.

Часть 9. Отмена предписания.

Предписание из части 8 подлежит отмене Банком России в случае выполнения его требований. Затем:

  • акт об отмене направляется лицам, получившим предписание;
  • копии направляются лицам, получившим копии предписания;
  • информация об отмене размещается в сети в тот же день;
  • обменник не позднее следующего дня обязан уведомить об отмене своих акционеров (участников);
  • и всё это – по нормативам Банка России.

Часть 10. Срок хранения информации.

Обменник обязан хранить информацию о сделках и их участниках не менее пяти лет с даты совершения.

Часть 11. Дополнительные требования ЦБ РФ.

Банк России вправе установить дополнительные требования к обменникам, например:

  • к организации обращения ЦФА;
  • к операционной надежности;
  • к предоставлению отчетности.

Часть 12. Надзор за обменником.

Банк России осуществляет надзор за обменником в порядке, установленном Банком России.

Часть 13. Совмещение деятельности.

Обменник может быть оператором.

Часть 14. Инвестиционная платформа.

Обменником ЦФА и иных цифровых прав инвестиционной платформы может быть оператор этой инвестиционной платформы.

Часть 15. Признание квалифицированных инвесторов.

Обменник вправе признавать квалифицированными инвесторами лица по их заявлениям по ст. 51.2 39-ФЗ-1996 "О рынке ценных бумаг".

Часть 16. Ответственность перед неквалифицированными инвесторами.

  1. Если обменник продаст неквалифицированному инвестору ЦФА из ч. 9 ст. 4 (в том числе, если обменник признал его квалифицированным неправомерно) – обменнику придётся выкупить у такого инвестора все ЦФА за свой счет и возместить убытки.
  2. Если неквалифицированный инвестор купил ЦФА из ч. 9 ст. 4 свыше лимитов Банка России, то обменник компенсирует инвестору только то, что куплено сверх нормы.
  3. Если инвестор признан квалифицированным потому, что сам наврал – обменник ничего ему возмещать не обязан.
  4. Иск может быть предъявлен в течение года с даты приобретения ЦФА из ч. 9 ст. 4.

Статья 11. Правила обмена и реестр криптообменников.

Часть 1. Утверждение правил обмена.

Обменник утверждает правила обмена ЦФА, подлежащие согласованию с Банком России.

Часть 2. Содержание правил.

Правила обмена должны содержать:

  • порядок совершения сделок через обменник;
  • виды ЦФА или цифровых прав, сделки с которыми могут проходить через обменник;
  • порядок взаимодействия обменника с операторами ИС (кроме совмещения);
  • требования к защите информации и операционной надежности;
  • случаи, при которых сделки исполняются автоматически без дополнительного волеизъявления, включая волю обменника.

Часть 3. Дополнительные требования ЦБ РФ.

Банк России вправе установить дополнительные требования к правилам обмена, кроме описанных в части 2.

Часть 4. Согласование правил с ЦБ РФ.

После утверждения правил обмена, обменник обязан представить их на согласование в ЦБ РФ вместе с:

  • ходатайством о включении в реестр криптообменников;
  • документы, подтверждающие соответствие обменника требованиям ЦБ РФ из части 11 статьи 10.

Часть 5. Если обменник без лицензии.

Если обменник является юрлицом, не относящимся к кредитной организации или организатору торговли – то дополнительно к документам из части 4 обменник представляет в Банк России:

Часть 6. Представление документов на согласование.

Порядок представления документов на согласование в Банк России устанавливаются Банком России.

Часть 7. Сроки согласования правил и включения в реестр.

Если ходатайство направлено кредитной организацией или организатором торговли – не более 45 рабочих дней.
Если юрлицом без лицензии – не более 90 рабочих дней.

Часть 8. Отказ в согласовании.

Банк России отказывает в согласовании правил в случае:

  • их несоответствия частям 2 и 3;
  • несоответствия обменника части 11 статьи 10;
  • если в документах содержится неполная или недостоверная информация.

Часть 9. Причины отказа лицензированным юрлицам.

Если обменник не является кредитной организацией или организатором торговли – Банк России отказывает в согласовании правил обмена в случаях:

Часть 10. Уведомление об отказе.

Банк России уведомляет о причинах отказа в письменной форме не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

Часть 11. Сроки включения в реестр.

Банк России включает лиц в реестр криптообменников в течение трех рабочих дней со дня согласования правил.

Часть 12. Внесение изменений.

  • При внесении изменений в правила, обменник обязан их согласовать с Банком России.
  • Банк России принимает решение в срок 30 рабочих дней со дня получения.
  • Банк России может отказать, если изменения нарушают части 3 и 4;
  • Порядок согласования изменений устанавливается Банком России.
  • Изменения вступают в силу с даты согласования Банком России.

Часть 13. Исключение из реестра.

Банк России вправе исключить обменник из реестра криптообменников в случае нарушений чаще, чем раз в год:

  • требований этого ФЗ;
  • статей 6, 7 (кроме пункта 3), 7.3 и 7.5 115-ФЗ-2001 "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма";
  • нормативных актов Банка России, изданных по 115-ФЗ-2001.

Часть 14. Причины исключений.

Банк России исключает обменник из реестра криптообменников в случае:

  • отзыва лицензии финансовой организации у обменника, совмещающего криптообмен с деятельностью финансовой организации;
  • исключения обменника, совмещающего свою деятельность с деятельностью некредитной финансовой организации, из реестра таких компаний, кроме случаев:
    • отзыва банковской лицензии в связи с получением статуса микрофинансовой компании;
    • отзыва лицензии по заявлению лицензиата;
    • исключения реестра таких компаний по заявлению самой компании.

Часть 15. Остановка обмена.

  • Со дня исключения обменника из реестра криптообменников ему запрещаются сделки обмена.
  • Операторы ИС обязаны исключить возможность обмена своих ЦФА через обменник, исключённый из реестра.

Часть 16. Ходатайство об исключении из реестра.

Обменник вправе обратиться в Банк России с ходатайством об исключении себя из реестра криптообменников. Банк России исключает его не позднее семи рабочих дней.

Часть 17. Для оператора ИС.

Оператор ИС, включенный ещё и в реестр криптообменников, обязан:

  • прекратить обеспечивать сделки с ЦФА со дня его исключения;
  • не позднее 30 рабочих дней привлечь другой обменник, меняющий его ЦФА, если такие пока отсутствуют.

Если оператор ИС после его исключения сам обеспечивает сделки обмена со своими ЦФА – другой обменник можно не привлекать.

Статья 12. Особенности ЦФА ценных бумаг.

Часть 1. Реализация прав ценных бумаг.

ЦФА ценных бумаг позволяют их обладателю через оператора требовать от обязанного лица реализации прав, предусмотренных решением о выпуске этих бумаг.

Часть 2. Передача ценных бумаг.

  • ЦФА на передачу ценных бумаг позволяют их обладателю требовать от обязанного лица передачи ценных бумаг, предусмотренных решением.
  • Это нужно сделать в срок или событие, предусмотренных решением.

Часть 3. Только НПАО.

  • Акциями и ценными бумагами могут быть только акции НПАО и ценные бумаги НПАО, конвертируемые в его акции.
  • Процедура эмиссии проходит по 39-ФЗ-1996 "О рынке ценных бумаг".

Часть 4. Лицевой счёт (счёт депо).

  • Если ЦФА выпущены на права по ценным бумагам – ценные бумаги должны учитываться на лицевом счете ЦФА или счёте депо ЦФА (далее – ЛС), открытом для выпускающего ЦФА и осуществляющего права по этим ценным бумагам.
  • Этот выпускающий не вправе зачислять иные ценные бумаги на ЛС.
  • ЛС открывается с указанием:
    • оператора ИС, в которой выпускаются ЦФА;
    • сведений, позволяющих идентифицировать ЦФА.
  • В случае, если на ЛС учитываются ценные бумаги, под которые выпущены несколько выпусков ЦФА – регистратор (депозитарий) при зачислении ценных бумаг на такой счет обязан открыть субсчета под каждый выпуск ЦФА для учета прав на эти ценные бумаги.
  • Лицо, выпускающее ЦФА на права по ценным бумагам, управляет ими на ЛС по указанию обладателей этих ЦФА.
  • Условия, порядок и сроки таких указаний устанавливаются решением о выпуске ЦФА.
  • Доходы и прочие выплаты по ценным бумагам на ЛС, подлежат передаче их обладателям, по правилам в решении.

Часть 5. Информирование приобретателей.

Оператор ИС обязан с даты выпуска обеспечить приобретателям ЦФА ценных бумаг доступ:

  • к решению о выпуске этих ценных бумаг;
  • к сведениям о порядке преимущественного права их приобретения.

Статья 13. Особенности ЦФА для участия в капитале АО.

Часть 1. Предыдущие эмиссии.

Если у АО ранее была эмиссия акций не в виде ЦФА – то запрещено выпускать:

  • ЦФА прав участия в капитале ПАО (акции ПАО в виде ЦФА);
  • акции НПАО в виде ЦФА.

Часть 2. Учёт прав на акции НПАО.

При выпуске акций НПАО в виде ЦФА – оператор ИС признаётся лицом, ведущим учёт прав на них.

Часть 3. Эмиссия акций НПАО.

Эмиссия акций НПАО в виде ЦФА проходит по 39-ФЗ-1996 "О рынке ценных бумаг" с этими особенностями:

  • регистрация выпусков акций осуществляется оператором ИС в соответствии с правилами ИС, а госрегистрация выпусков не нужна;
  • решение о выпуске должно предусматривать учет акций в виде ЦФА и содержать информацию о рисках;
  • устав НПАО – тоже. Ещё уставом могут быть предусмотрены способы:
    • созыва и проведения общего собрания акционеров;
    • уведомления акционеров о действиях НПАО, предусмотренные правилами ИС;
  • выпуск акций в виде ЦФА должен быть предусмотрен уставом НПАО при учреждении, ведь это нельзя довнести, изменить или исключить из устава по решению акционеров;
  • НПАО, выпустивший акции в виде ЦФА, не вправе:
    • стать ПАО;
    • выпускать ценные бумаги, кроме акций в виде ЦФА (даже бумаги, конвертируемые в акции НПАО);
    • конвертировать ЦФА-акции в не ЦФА-акции и наоборот (даже при реорганизации).

Часть 4. Номинальный счёт.

Для выпуска и размещения акций оператор открывает себе в российской кредитной организации номинальный счет.

Часть 5. Зачисление денег за акции.

Деньги за акции при их выпуске должны зачисляться на номинальный счет.

Часть 6.

Часть 7.

Часть 8.

Часть 9.

Статья 14. Оборот цифровой валюты.

Часть 1.

Часть 2.

Часть 3.

Часть 4.

Часть 5.

Часть 6.

Часть 7.